Cảnh báo lừa đảo ngân hàng tinh vi tại Anh: Gần 300.000 bảng bị chiếm đoạt

Một đường dây lừa đảo ngân hàng tinh vi, sử dụng nền tảng che giấu cuộc gọi để chiếm đoạt gần 300.000 bảng Anh từ hàng nghìn nạn nhân trên khắp nước Anh, đã bị cảnh sát triệt phá. Vụ án một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về các mối đe dọa tài chính trực tuyến, yêu cầu sự cảnh giác cao độ từ mọi cư dân, bao gồm cả cộng đồng người Việt tại xứ sở sương mù.

Chiêu thức lừa đảo tinh vi nhắm vào người dân Anh

Giữa tháng 7 năm 2026, thông tin từ các cơ quan chức năng Anh cho biết, một mạng lưới tội phạm đã sử dụng nền tảng trực tuyến có tên iSpoof để thực hiện các cuộc gọi lừa đảo, giả mạo số điện thoại của các ngân hàng và tổ chức tài chính hợp pháp. Từ tháng 6 năm 2021 đến tháng 12 năm 2023, hơn 1.000 người dân trên khắp cả nước, bao gồm các khu vực như Birmingham, Cambridgeshire, Dorset, London và Oxfordshire, đã trở thành nạn nhân tiềm năng của đường dây này. Các đối tượng lừa đảo thường liên hệ với nạn nhân qua điện thoại, tin nhắn hoặc tin nhắn tự động, thông báo rằng tài khoản của họ đã bị xâm phạm do có các giao dịch gian lận. Với kịch bản được dàn dựng kỹ lưỡng, chúng thuyết phục nạn nhân chuyển tiền sang tài khoản của bên thứ ba, hoặc cung cấp trực tiếp thông tin truy cập tài khoản ngân hàng nhạy cảm của mình. Sự tinh vi của chiêu thức này nằm ở chỗ, các cuộc gọi và tin nhắn giả mạo trông giống hệt như thông báo từ ngân hàng thật, khiến nhiều người khó lòng nhận ra.

Mạng lưới tội phạm và vai trò của các đối tượng

Cảnh sát xác định Olasukanmi Owoeye là “đầu não” của đường dây, điều hành hoạt động từ một căn hộ ở Dartford, Kent. Người này đã sử dụng tài khoản iSpoof để thực hiện các cuộc gọi lừa đảo, gây ra tổng thiệt hại lên tới khoảng 277.000 bảng Anh. Trong mạng lưới của Owoeye, Alessandra Monaco được xác định là một trong những người thực hiện cuộc gọi quan trọng và có khả năng thành công nhất trong việc lừa đảo nạn nhân. Bằng chứng cho thấy cô Monaco thường xuyên sử dụng căn hộ của Owoeye tại Hawley Road, Dartford để thực hiện các cuộc gọi, và số tiền giao dịch trên một tài khoản tiền điện tử liên kết với cô này đã vượt quá 100.000 bảng Anh. Ngoài ra, Muhammed Bolade-Matti cũng bị liên đới trong vụ án. Cảnh sát đã tìm thấy thông tin chi tiết về các nạn nhân trong ghi chú trên điện thoại của Bolade-Matti, cùng với các tin nhắn chứng minh việc sử dụng thông tin này vào mục đích lừa đảo. Cả ba đối tượng này đã bị buộc tội và phải ra hầu tòa tại Tòa án Hoàng gia Maidstone.

Chiến dịch triệt phá và lời khuyên cho cộng đồng

Nền tảng iSpoof, một công cụ toàn cầu được thiết kế để che giấu danh tính người gọi, đã bị triệt phá phần lớn vào năm 2022 sau một cuộc điều tra của Cảnh sát Đô thành London (Metropolitan Police), tiết lộ rằng nó đã được sử dụng để thực hiện tới 10 triệu cuộc gọi lừa đảo. Sau đó, cuộc điều tra tiếp tục được mở rộng, với sự hỗ trợ của các lực lượng cảnh sát khác, để xác định những kẻ tội phạm có liên quan đến việc sử dụng iSpoof tại Vương quốc Anh. Vào tháng 1 năm 2024, các sĩ quan từ Đơn vị Tội phạm có Tổ chức Khu vực phía Đông (ERSOU), phối hợp cùng Cảnh sát Thành phố London, đã bắt giữ Owoeye và Monaco. Sau đó, các bằng chứng tiếp tục liên kết vụ án với đối tượng thứ ba là Bolade-Matti. Đối với cộng đồng người Việt tại Anh, vụ việc này là một lời nhắc nhở quan trọng về sự cần thiết phải cảnh giác trước các hình thức lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi. Các ngân hàng và tổ chức tài chính uy tín sẽ không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã PIN, mật khẩu hoặc chuyển tiền sang một tài khoản 'an toàn' qua điện thoại hoặc tin nhắn. Nếu nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng ngờ, hãy luôn cúp máy và tự mình liên hệ với ngân hàng qua số điện thoại chính thức được in trên thẻ hoặc trên trang web của ngân hàng để xác minh. Việc báo cáo các vụ lừa đảo cho cảnh sát hoặc Action Fraud cũng là một bước quan trọng để bảo vệ bản thân và cộng đồng.